Практические аспекты бизнес планирования

В зависимости от целей и требований клиентов мы можем предложить следующие условия:

• Стандарты бизнес-планов:
  • Бизнес-план для представления потенциальному инвестору по методике UNIDO (Приложение 1).
  • Бизнес-план для представления в банк в соответствии с требованиями банка (Приложение 2).
• Стандарты расчетов и оценки:
  • Оценка инвестиционного проекта осуществляется по стандартам UNIDO.
  • Методика финансового анализа соответствует международными стандартами IAS.
  • Расчеты выполняются с помощью программы ProjectExpert 7.2 (Рекомендована МЭРТ РФ).
• Стоимость подготовки бизнес-плана.

  Для клиентов с проектами до 50 млн. руб., количество продуктов – до 3 видов, горизонт планирования 5-7 лет (первый год по месяцам), проект для вновь создаваемого предприятия, предлагаю следующие расценки:

  Базовая стоимость работ – от 20 000 руб.

  • Консультация по структуре бизнес-плана и подготовке исходной информации.
  • Консолидация и корректировка исходной информации и разделов бизнес-плана, предоставляемых клиентом.
  • Подготовка раздела «Резюме».
  • Подготовка раздела «Финансовый анализ и оценка инвестиций» , включая отчеты и расчеты: о прибылях и убытках, отчет о движении денег, прогнозный баланс, определение потребности в финансировании, минимально необходимые финансовые показатели.
  • Верстка текста, подготовка диаграмм, графиков, таблиц.
  • Оформление бизнес-плана. Печать и запись на электронный носитель.

  Подготовка раздела «Маркетинг» - от 15 000 руб.

  • Общий обзор рынка, потребителей и конкурентов для раздела «Маркетинг» (на основе общедоступных данных в Интернет).
  • Стратегия и концепция маркетинга

  Сбор информации и укрупненный расчет издержек проекта – от 20 000 руб.

• Порядок оплаты.
  • Аванс 50% при подписании договора.
  • Окончательный расчет в течение 3(Трех) рабочих дней от даты подписания акта передачи бизнес-плана.
• Срок выполнения работ.
  • 10 – 15 рабочих дней от даты предоставления информации до сдачи клиенту на проверку
• Формат сдачи работ и гарантии.
  На бумажном носителе – 1 экземпляр.
  На электронном носителе в формате MS Word – 1 экземпляр.
• Порядок исполнения работ.
  • Определение целей разработки бизнес-плана.
  • Определение наличия информации у клиента в соответствии с анкетой (Приложение 3).
  • Утверждение клиентом структуры бизнес-плана.
  • Определение стоимости разработки бизнес-плана.
  • Утверждение клиентом задания на разработку бизнес-плана (Приложение 4).
  • Подписание договора на разработку бизнес-плана (Приложение 5)
  • Оплата аванса.
  • Получение информации от клиента.
  • Разработка бизнес-плана.
  • Сдача бизнес-плана клиенту на проверку.
  • Правки и корректировки бизнес-плана.
  • Сдача бизнес-плана и подписание акта выполненных работ.
  • Окончательный расчет.
• Дополнительные услуги.
  • Подготовка презентации к бизнес-плану в формате MS PowerPoint в электронном виде – от 5 000 руб.
  • Защита проекта перед инвестором или банком – от 10 000 руб.
  • Сопровождение кредитной заявки в банке – 3-5% от суммы кредита.
  • Консультации по планированию и оценке инвестиций – от 2 500 руб./час.

Приложение 1.

• I. Резюме
  • Общие предпосылки и история проекта
  • Общий анализ рынка и концепция маркетинга
  • Сырье и поставки
  • Месторасположение, участок и окружающая среда
  • Проектирование и технология
  • Организация и накладные расходы
  • Трудовые ресурсы
  • Схема осуществления проекта
  • Финансовый анализ и оценка инвестиций
  • Оценка национальной экономики
  • Выводы
• II. Предпосылки и основная идея проекта
  • Описание идеи проекта
  • Инициатор проекта
  • История проекта
  • Технико-экономическое обоснование
  • Стоимость подготовительных исследований и связанных с этим изысканий
• III. Анализ рынка и концепция маркетинга
  • A. Маркетинг
    • Стратегия проекта
    • Концепция маркетинга в отношении Продукта, цены, продвижения и сбыта
    • Маркетинговые мероприятия и сроки их реализации
  • Б. Маркетинговое исследование
    • Цели, организация и диапазон исследований
    • Метод оценки информации
    • Оценка структуры целевого рынка
    • Анализ потребителей и сегментация рынка
    • Анализ каналов сбыта
    • Анализ конкурентов
    • Корпоративный, или внутренний, анализ
    • Прогнозируемая маркетинговая информация.
    • Выводы
  • В.Схема стратегии проекта
    • Географический аспект стратегии
    • Доля рынка и базовые стратегии
    • Связи «продукт-рынок» и базовые стратеги
    • Стратегия конкуренции и расширения рынка
    • Определение стратегии проекта
  • Г. Схема концепции маркетинга
    • Продукт и политика в отношении продукта
    • Цена и ценовая политика
    • Продвижение
    • Продажи и каналы сбыта
    • Определение маркетинговых мероприятий
  • Д. Издержки и поступления, связанные с маркетингом
    • Свод затрат на маркетинг
    • Проектирование поступлений от продаж
    • План по налогам с продаж
    • Производственная программа
• IV. Сырье, материалы, ресурсы и их поставки
  A. Классификация сырья и материалов для проекта (что нужно)
  Б. Спецификация потребностей (какое качество)
  B. Наличие и обеспечение (источники)
  Г. Маркетинг поставок и программа поставок
  • Поставщики
  • Программа поставок
  • Минимизация издержек и рисков
  Д. Издержки на сырье и поставки
  
  • Издержки на сырье, материалы и ресурсы
  • Накладные и транспортные расходы
• V. Месторасположение, строительный участок и окружающая среда A. Анализ месторасположения
  Б. Естественная окружающая среда
  • Климат
  • Экологические требования
  B. Оценка воздействия на окружающую среду
  Г. Социально-экономическая политика
  • Роль общественной политики
  • Фискальные и правовые аспекты
  Д. Состояние инфраструктуры
  • Зависимость от инфраструктуры
  • Обеспеченность инфраструктурой
  Е. Окончательный выбор месторасположения
  Ж. Выбор строительного участка
  3. Сумма и оценка издержек на место размещения
• VI Проектирование и технология A. Производственная программа и производственная мощность предприятия
  • Определение производственной программы
  • Определение производственной мощности предприятия
  Б. Выбор технологии
  B. Приобретение и передача технологии
  • Способ приобретения
  • Сроки и условия приобретения
  • Стоимость приобретения
  Г. Подробная планировка предприятия и основные проектно-конструкторские работы
  Д. Выбор машин и оборудования
  • Спецификация
  • Сроки и условия поставки, монтажа пуско-наладки
  • Стоимость
  Е. Гражданское строительство
  • Возводимые здания и сооружения
  • Способ и условия возведения
  • Сроки и затраты на строительство
  Ж. Требования к техническому обслуживанию и замене
  3. Оценки общих инвестиционных издержек
  • Сумма капитальных затрат
  • Оценки капитальных затрат
• VII. Организация и накладные расходы
  A. Организационная схема и управление предприятием
  • Функции управления
  • Центры издержек
  Б. Организационное проектирование
  • Оргструктура
  В. Накладные расходы
  • Общепроизводственные
  • Общехозяйственные
  • Административные расходы
• VIII. Трудовые ресурсы
  A. Категории и функции
  Б. Социально-экономическая и культурная среда
  • Условия труда, стандарты и охрана здоровья
  • Потребности, связанные с проектом
  • Потребности
  • Определение потребности по времени
  • Штатное расписание
  Г. Обеспеченность персоналом и его набор
  • Ситуация в отношении спроса и предложения в данном регионе
  • Политика и методы найма
  • Политика и программа подготовки кадров
  Д. План обучения
  Е. Оценки издержек
  • Расходы на социальное обеспечение, дополнительные выплаты, социально-культурные расходы
  • Расходы на оплату подъемных, командировочных и подобные наличные расходы, которые обусловлены наймом и использованием рабочей силы
  • Ежегодные взносы в пенсионные фонды
  • Прямые и косвенные издержки на обучение
  • Налоги, взимаемые с суммы выплачиваемой зарплаты
  • Общие затраты, связанные с рабочей силой

• IX. Планирование и составление бюджета осуществления проекта
  A. Цели планирования проекта
  Б. Стадии осуществления проекта
  • Назначение команды по реализации проекта
  • Образование компании и юридические требования
  • Финансовое планирование
  • Управление проектом и организационная деятельность
  • Детальное проектирование и составление контракта
  • Приобретение и передача технологии
  • Приобретение земли
  • Строительство и монтаж
  • Поставка материалов и обеспечение услуг
  • Предпроизводственный маркетинг
  • Сдача предприятия в эксплуатацию
  B. Составление графика осуществления проекта
  Г. Разработка бюджета осуществления по стадиям и по времени
• X. Финансовый анализ и оценка инвестиций
  A. Рамки и цели финансового анализа
  Б. Основные аспекты финансового анализа и понятие оценки инвестиций
  • Интересы участвующих сторон
  • Интересы общества
  • Основные критерии инвестиционных решений
  • Системы анализа хозяйственной деятельности
  В. Анализ оценок издержек
  • Первоначальные инвестиционные издержки
  • Инвестиции, необходимые в период эксплуатации предприятия
  • Предпроизводственные расходы
  • Издержки по инвестициям в основной капитал
  • Чистый оборотный капитал
  • Издержки производства
  • Издержки маркетинга
  Г. Основные виды отчетности по анализу хозяйственной деятельности
  • Отчет о чистом доходе
  • Балансовый отчет
  • Источники и использование средств (таблица потока реальных денег для финансового планирования)
  Д. Методы оценки инвестиций
  • Определение и расчет потока реальных денег
  • Чистый дисконтированный доход
  • Внутренняя норма доходности
  • Дисконтированная прибыль на акционерный капитал
  • Период окупаемости
  • Простая, или годовая, норма прибыли
  Е. Финансирование проекта
  • Источники финансирования
  • Стоимость капитала
  • Влияние издержек финансирования на финансовую политику
  Ж. Финансовые показатели и показатели экономической эффективности
  • Коэффициент соотношения долгосрочных заемных средств и акционерного капитала и коэффициент соотношения долгосрочных заемных средств и собственного капитала
  • Коэффициент покрытия, или коэффициент соотношения текущих активов и краткосрочных обязател
  • Коэффициент покрытия долгосрочных обязательств
  • Коэффициент соотношения между дебиторской и кредиторской задолженностью
  • Капиталоотдача
  • Коэффициент чистого дисконтированного дохода (индекс доходности)
  • Соотношение между числом занятых и инвестициями
  • Оборачиваемость товарных запасов
  3. Финансовая оценка в условиях неопределенности
  • Анализ чувствительности
  • Анализ безубыточности
  И. Экономическая оценка
  • Влияние проекта на экономику региона
  • Бюджетная значимость проекта
• ХI. Приложения

Приложение 2.

Содержание бизнес-плана может изменяться в зависимости от требований банка, в который предоставляются документы. Для того, чтобы получить гарантированный положительный результат, в процессе работы мы консультируемся с кредитными специалистами этого банка.

Пример

Содержание бизнес-плана для ОАО «Сбербанк России»:

• 1. Резюме проекта
  • Наименование и цели проекта
  • Продукция проекта
  • Участники проекта
  • Предпосылки для успешной реализации проекта
  • Рынок проекта
  • Сроки реализации проекта. Структура финансирования
  • Источники и обеспечение финансирования
  • Основные показатели эффективности проекта
• 2. Инициатор проекта
• 3. Существо предлагаемого проекта
  • Месторасположение объекта
  • Описание продукта
  • Характеристика оборудования
• 4. Анализ положения дел в отрасли
• 5. Анализ рынков сбыта продукции и закупок сырья
  • Рынок сырья
  • Конкуренция на рынке сбыта
  • Потенциальная емкость рынка сбыта
  • Маркетинговая стратегия проекта
  • Расчет и обоснование цен по проекту
  • Схема реализации продукции проекта
• 6. Организационный план
  • Участники проекта
  • График реализации проекта
  • Правовые вопросы осуществления проекта
• 7. Финансовый план
  • Условия и допущения, принятые в расчетах
  • Исходные данные
  • Налоговое окружение
  • Номенклатура и цены сырья, материалов
  • Численность персонала и заработная плата
  • Капитальные затраты и амортизация
  • Калькуляция себестоимости продукции
  • Расчет выручки
  • Потребность в первоначальных оборотных средствах
  • Инвестиционные издержки
  • Объем инвестиций
  • Источники и условия финансирования
  • Расчет прибылей и убытков
  • Движение денежных средств
  • Оценка экономической эффективности проекта
• 8. Оценка рисков
  • Анализ чувствительности
  • Точка безубыточности
  • Оценка проектных рисков
• 9. Обеспечение
• 10 . Приложения

Приложение 2.

Пример
Содержание бизнес-плана для ОАО «Банк ВТБ»:

1. Общая информация
2. Вводная часть или резюме проекта
3. Анализ положения дел в отрасли
4. Производственный план
5. План маркетинга
6. Организационный план
7. Финансовый план
8. Основные риски проекта

Пример
Содержание бизнес-плана для Европейского банка реконструкции и развития и других банков с иностранным капиталом:

ЧАСТЬ ПЕРВАЯ. ОБЗОР ПРОИЗВОДСТВЕННОГО ПРОЦЕССА И СТРУКТУРЫ ПРЕДПРИЯТИЯ 

• I. ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ 
  • История 
  • Корпоративная и управленческая структура компании 
  • Текущие и имевшие место в прошлом финансовые обязательства 
  • Кадры 
• II. ПРОДУКЦИЯ
  • Продукция компании 
  • Структура поставок 
  • Производственная структура 
• III. КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТЬ 
  • Рынки сбыта 
  • Конкуренция
  • IV. РЕАЛИЗАЦИЯ ПРОДУКЦИИ И ОБЪЕМ ПРОДАЖ
  • Реализация продукции
  • Цены и поддержка продаж
• V. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ МОЩНОСТИ 
  • 1. Текущая производственная стратегия 
• VI. ПРЕДЛАГАЕМЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОЕКТ 
• ЧАСТЬ ВТОРАЯ - ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ОБЗОР 
  • Обзор финансовой деятельности компании 
•  
• ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 
  • 1. Инвестиционная программа 
  • 2. План переоборудования предприятия 
• ПЛАН ФИНАНСИРОВАНИЯ 
• ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ПРОГНОЗ 
• Приложения